청년형 소득공제 장기펀드 정보를 찾고 계신가요? 펀드 수익 + 소득 공제 720만 원 이상 혜택을 받을 수 있는 청년 펀드 정보를 총정리 했습니다.
나이가 만 19세 ~ 만 34세 사이라면 정부에서 주는 혜택이 있습니다. 바로 청년형 소득공제 장기펀드인데요. 주식, 코인 투자했다가 돈 날리신 분들 연말정산 할 때 돈 뱉어내셨다면 이 글을 꼭 읽어보세요. 펀드로 수익과 연말정산 환급금을 동시에 받을 수 있습니다.
이 글을 다 읽으면 청년형 소득공제 장기펀드에 대해 자세히 알 수 있습니다. 가입 가능한 나이, 소득 기준, 가입 금액, 가입 기간, 신청 방법을 모두 정리했습니다. 그리고 각 자산운용사들이 출시한 청년형 장기펀드 상품을 모두 소개했으니 꼭 정보 얻어가세요.
목차
1. 청년형 소득공제 장기펀드 소개
(1) 청년형 소득공제 장기펀드란?
펀드에 가입하면 내가 낸 세금을 환급 해주는 펀드 상품입니다. 정부에서 청년들이 자산을 모으기 쉽도록 마련한 정책입니다. 만기 시 펀드 납입액(최대 1,800~3,000만 원) + 펀드 운용 수익 + 소득공제혜택(최대 720만~1200만) 까지 혜택을 받을 수 있습니다. (계약 기간 3~5년에 따라 차이 있음)
(2)소득 공제 혜택 및 환급금
납입액의 40% 소득 공제 혜택이 있습니다.
연간 최대치인 600만 원 납입 시 = 소득 공제 혜택 240만 원
(연간 최대 납입액 600만 원의 40%인 240만 원 소득 공제 혜택)
※ 펀드 가입 후 3년 이내 해지할 경우 소득 공제분에 관한 세금이 발생합니다.
연말정산 환급금은 연간 600만 원 납부 시 396,000원 환급 됩니다!
(소득공제 240만 원 X 16.5% = 39만 6천 원)
(3) 가입 가능 나이
만 19세 ~ 만 34세 청년
(병역 이행 시 최대 6년 추가 인정 해준다고 합니다)
(4) 가입 가능 소득 기준
[가입 시]
작년 소득 기준 총 급여 5000만 원 이하 또는 종합소득금액 3800만 원 이하
[가입 후]
가입 기간 동안 소득 기준이 유지되어야 합니다.
총 급여 8000만 원 이하 또는 종합소득금액 6,700만 원 이하
※ 소득 기준 초과 시 해당 년도 소득공제 안됩니다. 이 후 소득 기준 충족하면 다시 소득공제 됩니다.)
(5) 가입 금액
연간 최대 600만 원
(6) 가입 기간
최소 3년 ~ 최대 5년
※ 가입 후 3년 이내 해지 시 납입 금액의 6.6%를 추징하니 주의하세요.
(7) 가입 신청 기간
2023년 12월 31일 까지
2. 청년형 소득공제 장기펀드 가입 방법
청년형 소득공제 장기펀드 가입 방법을 알려드리겠습니다. 펀드는 자산운용사에서 운용하고 있고, 판매는 은행이나 증권사에서 하고 있습니다. 따라서, 은행이나 증권사에서 청년형 소득공제 펀드 상품을 검색하여 가입을 해야합니다.
청년 펀드 역시 펀드이다보니 투자 손실이 발생할 수 있습니다. 그래서 안전한 투자 상품도 있고, 위험부담이 있지만 공격적인 투자 상품도 있습니다. 꼭 펀드 별로 설명서를 읽어보고 투자 위험 등급을 확인 후 가입하시기 바랍니다.
평소에 주식이나 코인투자를 하고 물린 경험이 있는 분들은 청년펀드 가입이 좋아 보입니다. 물려도 소득 공제 혜택이 있고 3년 이상 장기로 보니까요. 아래에 자산운용사, 은행, 증권사 별 투자 상품을 정리했습니다. 그리고 펀드 가입하는 링크를 달아놨으니 꼭 확인해보세요.
3. 청년 소득공제 장기펀드 종류
자산운용사별 장기펀드 상품을 정리했습니다. 안정성을 중요시 하는 스타일이면 투자 위험 등급 4등급이나 지수 추종 상품을 알아보세요. 투자 위험이 있지만 높은 수익을 원하시면 투자 위험 등급 2등급 상품을 알아보시는게 좋겠습니다.
(1) KB자산운용
[KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제]
- 투자 위험 등급 4등급 (보통 위험)
- 가격변동이 작고 부도위험이 낮은 국채, 지방채, 특수채 등에 주로 투자
- 우량 회사채에 선별적으로 투자하여 안정적인 이자 수익과 채권 가격 상승이 따른 수익을 추구
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[KB 한국 인덱스 50 청년형 소득공제]
- 투자 위험 등급 4등급 (보통 위험)
- 코스피 200 지수 국내 대형주에 투자
- 국내 단기 국공채 분산투자
KB 한국 인덱스 50 청년형 소득공제 펀드 구매하러 가기
[KB 한미 대표성장 청년형 소득공제]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 국내 우량 배당 성장주에 투자
- 미국 대표 지수인 S&P500에 분산투자
KB 한미 대표성장 청년형 소득공제 펀드 구매하러 가기
[KB 지속가능 배당 청년형 소득공제]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 시장지배력을 갖춘 배당주에 장기투자
- 시장지배력을 갖춘 저평가 가치주에 장기투자
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(2) 미래에셋자산운용
[미래에셋 배당 프리미엄 청년 소득공제 증권자 투자신탁]
- 투자 위험 등급 3등급 (다소 높은 위험)
- 국내주식 중 배당성향이 높을 것으로 기대되는 주식에 주로 투자 배당수익 추구
[미래에셋 장기 성장 포커스 청년 소득공제 증권자 투자신탁(주식)]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 미래에셋 장기 성장 포커스 증권 모두투자 탁에 90%이상 투자
(3) NH자산운용
[한국미국성장 청년형 소득공제 장기증권투자신탁[주식]]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- NH-Amundi 중소형주 증권모투자신탁 1호에 투자 (55% 이상)
(코스피, 코스닥 중소형주에 투자) - NH-Amundi 글로벌 혁신기업 증권모투자신탁에 투자 (40% 이하)
(글로벌 성장과 투자의 핵심 요소인 ‘혁신적 파괴’ 에 부합하는 해외주식)
(4) 신한자산운용
[신한 K컬쳐 청년형 소득공제 장기펀드]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 모투자신탁 신한K컬쳐증권모투자신탁에 90% 이상 투자
- K컬쳐 관련 주식에 70% 수준으로 투자 (웹툰, 엔터주 등)
- 30% 이하 범위에서 K컬쳐 외 국내 상장주식에 투자
[신한 얼리버드 청년형 소득공제 장기펀드]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 모투자신탁 신한얼리버드증권모투자신탁에 투자함
- 집합투자재산의 60%이상을 국내 주식등에 투자
- 나머지 자산은 채권 등에 투자하여 장기수익 추구
[신한 코리아 롱숏 청년형 소득공제 장기펀드]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 모투자신탁 신한코리아롱숏증권투자신탁
- 롱숏 전략으로 중장기적 관점에서 수익 추구
- 60% 이상을 주식 매수 (롱포지션)
- 시장상황 고려 매도, 인버스 ETF 등 (숏포지션)
[신한 스마트 인덱스 청년형 소득공제 장기펀드]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 신한스마트인덱스증권투자신탁에 투자
- 국내주식 및 국내주식관련 파생상품에 대부분 투자
- 삼성전자, 하이닉스, 삼성SDI, NAVER, LG화학 등 투자
(5) 한화자산운용
[한화 MZ픽 그린테크 청년형 소득공제 증권 전환형 자투자신탁]
- 투자 위험 등급 2등급 (높은 위험)
- 한화코리아레전드4차산업혁명증권 모투자신탁 70% 이상 투자
- 한화그린히어로증권 모투자신탁에 30% 이하 투자
- 5G, AI, 빅데이터, 클라우드, 태양광, 풍력, 전기차, 수소 기업 등 투자
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끝까지 읽어주셔서 감사합니다!